ファイナンシャルプランナーの資格と銀行商品勧誘

ファイナンシャルプランナーは国家資格として「CFP」「AFP」など民間団体認定資格を指す場合もありますが、これ自体は業務独占資格ではなく、あくまで知識証明のための資格です。銀行商品の勧誘や保険販売を行うには、別途「銀行業務従事」や「保険募集人登録」など法令に基づく資格や免許が必要となります。金融商品取引業者や保険代理店としての登録がないと、有価証券や生命保険の斡旋は許されません。FPとしての活動は、主に相談業務やライフプラン作成などであり、具体的に商品販売を伴う場合は金融関連ライセンスが要る点に注意が必要です。FPが銀行窓口で勤務する場合、銀行法や金融商品取引法、保険業法に準じた説明義務や広告規制が課されるため、資格所持だけでなく法的ルールの遵守が必須となります。