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詐害行為取消権と高額預金移動
- 01.12.2024
回答なし
債務者が多額の借金を返さずに、銀行口座の預金を親族に贈与したり別口座に移したりすると、債権者が詐害行為取消として口座凍結を求めることがあると聞きます。銀行はどう対応するのでしょうか。
投資顧問業と投資助言業、代理業の違い
回答なし投資アドバイスを行う「投資顧問業」は金融商品取引法で登録が必要ですが、投資助言だけと代理業務をやる場合とで分類が異なると聞きます。それぞれどんなライセンスが求められ、何が違うのでしょうか。
回答の日付: 09.01.2025
金融商品取引法では、(1)「投資助言・代理業」：顧客の求めに応じて投資判断の助言や証券会社への注文執行代行を行う業務（登録制）、(2)「投資管理業」：顧客から資産を預かり運用するファンドマネジメントに近い業務（許可制）が区別されています。投資助言業者は顧客資産を直接触らず、アドバイスと注文代理のみ行うため、比較的ハードルが低い登録要件ですが、十分な財務基盤や専門性がないと審査に通らないことも。投資管理業の場合はさらに厳格な要件が課され、投資一任契約を結んで顧客の資金を運用できる立場となります。名称を「投資顧問業」と総称されることも多いですが、代理権限の有無や一任運用の可否でライセンス形態が異なる点が法律上重要です。
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