銀行口座開設時の本人確認手続きは？

銀行口座開設の際の本人確認手続きは、「犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯収法）」や金融庁ガイドラインなどに基づき行われます。これはマネーロンダリングやテロ資金供与防止のためで、金融機関には顧客の真の身元を確認する義務（KYC：Know Your Customer）が課されています。具体的には運転免許証、マイナンバーカード、在留カードなど公的身分証の提示が求められ、オンラインでの口座開設ではスマホによる画像アップロードや顔認証システムを併用することで、遠隔でも本人確認を実現しています。本人確認を怠ると銀行に行政処分や刑事罰が科される可能性があるため、どの金融機関も厳格に遵守しているのが実情です。